Изменения в законе 161-ФЗ о национальной платежной системе.

📅 С 25 июля 2024 года вступил в силу закон, обязывающий банки временно приостанавливать подозрительные денежные переводы. Основные изменения включают:

➡Уведомление клиентов о подозрительных переводах.
➡Обязательство банков возвращать средства, переведенные на счета из “чёрного списка” Центробанка без дополнительного подтверждения клиента.
➡В случае мошенничества, банк обязан возместить сумму операции в течение 30 дней, а при трансграничном переводе — в течение 60 дней.

Признаки мошенничества:
1⃣Счет находится в реестре ЦБ.
2⃣Счет связан с мошенничеством.
3⃣Операция с устройства мошенников.
4⃣Уголовное дело против получателя.
5⃣Аномальные переводы.
6⃣Необычная телефонная активность.
7⃣Операции без согласия клиента.

Действия банка:
1⃣Уведомления о блокировках.
2⃣Кросс-банковская блокировка.
3⃣Право на остановку переводов.
4⃣Вывод средств из заблокированного аккаунта.

Главные выводы для нас:
➡При переводе денег лицу с блоком по 161-ФЗ, появится уведомление о законе и невозможности перевода. Заблокируют и ваш личный кабинет.
➡При блокировке по 161-ФЗ в одном банке, информация передается другим банкам, что приведет к блокировкам и в них.
➡Банки могут остановить перевод и прекратить обслуживание на законных основаниях.
➡Вывод денег с заблокированного счета пока возможен по прежним правилам, но возможны ужесточения в будущем.

Алгоритм действий при блокировке:
1⃣Обратитесь в отделение банка к начальнику отдела.
2⃣Напишите заявление в ЦБ через банк от лица банка.
3⃣Укажите, что вы не мошенник и не “дроппер”, подробно опишите, что на карту поступает зарплата.
4⃣Убедитесь, что заявление отправили при вас. Разблокировка должна произойти в течение суток.

💸Для пользователей Тинькофф: просите написать заявление через оператора, рекомендуется подключить премиум подписку. Разблокировка произойдет за 1-2 дня.